消息來(lái)源：經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

2024-10-11 08:03　

黨的二十屆三中全會(huì)明確提出，要強(qiáng)化貿(mào)易政策和財(cái)稅、金融、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同，打造貿(mào)易強(qiáng)國(guó)制度支撐和政策支持體系，加快內(nèi)外貿(mào)一體化改革，積極應(yīng)對(duì)貿(mào)易數(shù)字化、綠色化趨勢(shì)。來(lái)自海關(guān)總署的數(shù)據(jù)顯示，上半年我國(guó)貨物貿(mào)易進(jìn)出口總值21.17萬(wàn)億元人民幣，同比增長(zhǎng)6.1%，貿(mào)易規(guī)模再創(chuàng)新高，季度走勢(shì)持續(xù)向好。

提升金融服務(wù)質(zhì)效

7月份，商務(wù)部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、國(guó)家外匯局聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》，指導(dǎo)相關(guān)部門及金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)協(xié)作聯(lián)動(dòng)，形成支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的更大合力。

去年以來(lái)，中信銀行在嘉興、無(wú)錫、青島三地啟動(dòng)外匯展業(yè)改革試點(diǎn)。玫德集團(tuán)有限公司是一家以提供流體輸送與計(jì)量產(chǎn)品、電力金具、鑄造生鐵、灌漿套筒等產(chǎn)品和相關(guān)技術(shù)服務(wù)為主的民營(yíng)企業(yè)集團(tuán)，產(chǎn)品銷售遍布130多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，平均每月進(jìn)出口及產(chǎn)品認(rèn)證費(fèi)等外匯收支業(yè)務(wù)筆數(shù)達(dá)30余筆。之前玫德集團(tuán)在中信銀行濟(jì)南分行辦理外匯收支業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員需花費(fèi)較長(zhǎng)時(shí)間整理業(yè)務(wù)背景真實(shí)性材料。中信銀行濟(jì)南分行國(guó)際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理蘇婕介紹，該行自啟動(dòng)外匯展業(yè)改革以來(lái)，根據(jù)人工智能模型對(duì)玫德集團(tuán)進(jìn)行全面畫像，畫像結(jié)果經(jīng)人工評(píng)定后，該行將企業(yè)列入優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單，玫德集團(tuán)便可享受憑指令辦理外匯收支業(yè)務(wù)的便利化措施。相比之前，企業(yè)提供資料以及往返銀行的人力和時(shí)間成本大大降低，業(yè)務(wù)辦理效率得到極大提高，企業(yè)對(duì)此十分滿意。自該便利化措施實(shí)施以來(lái)，該行已為玫德集團(tuán)憑指令辦理外匯收支業(yè)務(wù)近50筆，金額達(dá)610多萬(wàn)美元。目前，中信銀行濟(jì)南分行經(jīng)過(guò)人工智能模型對(duì)企業(yè)畫像及人工評(píng)定后，已將100多家外貿(mào)企業(yè)納入優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單，提供便利化外匯服務(wù)。

《關(guān)于加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基于真實(shí)可信的訂單流、物流、資金流等數(shù)據(jù)要素，為跨境電商、海外倉(cāng)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。中國(guó)國(guó)際貿(mào)易“單一窗口”由海關(guān)總署國(guó)家口岸管理辦公室牽頭建設(shè)，是通關(guān)口岸與國(guó)際貿(mào)易領(lǐng)域相關(guān)業(yè)務(wù)統(tǒng)一辦理的官方政務(wù)服務(wù)平臺(tái)。記者在采訪中了解到，近年來(lái)依托“單一窗口”，政、銀、保合作不斷深化，目前能夠一站式滿足小微外貿(mào)企業(yè)投保、融資等多元化需求。興業(yè)銀行推出了“小微企業(yè)跨境融資—信保貸”融資產(chǎn)品，引入中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司“小微企業(yè)信保易”產(chǎn)品增信，通過(guò)“單一窗口”對(duì)接中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司獲取客戶保單及索賠/賠付信息，實(shí)現(xiàn)客戶在投保出口信用保險(xiǎn)的場(chǎng)景下申請(qǐng)信保融資，進(jìn)一步提升小微企業(yè)融資便利性，滿足小微企業(yè)“短、急、快、頻”的用款需求。

加力支持重點(diǎn)領(lǐng)域

在全球制造業(yè)格局加速調(diào)整、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈面臨重構(gòu)的背景下，新質(zhì)生產(chǎn)力成為眾多企業(yè)提升自身實(shí)力的“必選項(xiàng)”，也成為金融機(jī)構(gòu)推動(dòng)外貿(mào)企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵詞。在2024年上半年業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)上，中信銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)陸金根表示，新質(zhì)生產(chǎn)力為銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)提供了廣闊的展業(yè)空間。中信銀行將金融資源向新質(zhì)生產(chǎn)力的重點(diǎn)方向、關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)聚集。近年來(lái)，中信銀行持續(xù)加大與商務(wù)、海關(guān)、工商聯(lián)等部門和中國(guó)信保等保險(xiǎn)公司的合作力度，積極探索契合外貿(mào)小微企業(yè)需求的金融服務(wù)新模式；組織開展外向型小微企業(yè)客戶服務(wù)等活動(dòng)，配套推出涵蓋“關(guān)稅e貸、出口e貸、跨境電商e貸、外匯交易通”等產(chǎn)品的跨境金融服務(wù)方案，有效助力外貿(mào)企業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。

今年8月底，興業(yè)銀行成功落地“紫光股份收購(gòu)新華三”并購(gòu)銀團(tuán)貸款，助力新紫光集團(tuán)及紫光股份完成對(duì)新華三剩余股權(quán)的收購(gòu)。該筆業(yè)務(wù)是興業(yè)銀行首次牽頭代理自貿(mào)區(qū)機(jī)制下的跨境并購(gòu)銀團(tuán)貸款。5月24日晚，紫光股份發(fā)布公告，將自籌資金快速收購(gòu)控股子公司新華三少數(shù)股東30%股權(quán)。面對(duì)紫光股份跨境融資需求，興業(yè)銀行攜手同業(yè)迅速籌組自貿(mào)區(qū)并購(gòu)銀團(tuán)，及時(shí)為客戶提供總規(guī)模近90億元的融資支持，助力紫光股份更加聚焦集成電路和數(shù)字科技主業(yè)，發(fā)揮全產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同效應(yīng)，提升競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。興業(yè)銀行投資銀行部總經(jīng)理胡斌介紹，興業(yè)銀行堅(jiān)持擦亮“投資銀行”名片，在并購(gòu)、銀團(tuán)、資本市場(chǎng)等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。截至6月末，該行大投行客戶融資總量規(guī)模達(dá)4.43萬(wàn)億元，上半年并購(gòu)融資投放884.9億元，銀團(tuán)融資投放1067.45億元，同比增長(zhǎng)50.88%。

今年4月份，金融監(jiān)管總局等部門印發(fā)《關(guān)于深化制造業(yè)金融服務(wù) 助力推進(jìn)新型工業(yè)化的通知》，要求強(qiáng)化出口信用保險(xiǎn)保障，支持汽車、家電、機(jī)械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”。9月初，國(guó)務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于以高水平開放推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的意見》，加大出口信用保險(xiǎn)支持力度，擴(kuò)大服務(wù)貿(mào)易領(lǐng)域覆蓋面，對(duì)符合條件的中小企業(yè)適當(dāng)優(yōu)化承保方式，提高保險(xiǎn)服務(wù)便利化水平。

中國(guó)信?？偨?jīng)理盛和泰介紹，在助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級(jí)方面，中國(guó)信保持續(xù)實(shí)施產(chǎn)業(yè)鏈延鏈拓鏈方案，不斷深化對(duì)重點(diǎn)客戶的支持，在原有7條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈的基礎(chǔ)上拓展增加摩托車、現(xiàn)代化工等4條產(chǎn)業(yè)鏈。其中，中國(guó)信保在電子信息產(chǎn)業(yè)鏈、家電產(chǎn)業(yè)鏈、整車工程機(jī)械產(chǎn)業(yè)鏈項(xiàng)下承保金額均實(shí)現(xiàn)較大幅度增長(zhǎng)。在培育專精特新企業(yè)方面，中國(guó)信保優(yōu)先為專精特新“小巨人”企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)等重點(diǎn)科技型企業(yè)提供服務(wù)，上半年服務(wù)專精特新“小巨人”企業(yè)近3700家。數(shù)據(jù)顯示，今年上半年中國(guó)信保支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)出口107.1億美元，增長(zhǎng)13.4%；支持服務(wù)出口57.7億美元，增長(zhǎng)29.7%。

助企防范化解風(fēng)險(xiǎn)

《關(guān)于加強(qiáng)商務(wù)和金融協(xié)同 更大力度支持跨境貿(mào)易和投資高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)揮在資信調(diào)查、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)研究等方面優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)識(shí)別境外客戶風(fēng)險(xiǎn)提供更加有力支持。

今年6月份，《2024年中國(guó)中小微外貿(mào)企業(yè)出口風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)(SMERI)報(bào)告》發(fā)布。該指數(shù)是由中國(guó)信保與商務(wù)部國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作研究院聯(lián)合研發(fā)，旨在衡量我國(guó)中小微外貿(mào)企業(yè)與不同國(guó)家(地區(qū))、不同行業(yè)買方企業(yè)交易所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)水平的綜合性指數(shù)。

《報(bào)告》顯示，我國(guó)中小微外貿(mào)企業(yè)出口所面臨的整體信用風(fēng)險(xiǎn)在最近三年呈現(xiàn)波動(dòng)上升的趨勢(shì)，主要受累于國(guó)際貿(mào)易環(huán)境和企業(yè)付款風(fēng)險(xiǎn)的上升。根據(jù)《報(bào)告》，全球宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)較2023年有所下降，反映出世界經(jīng)濟(jì)整體緩慢復(fù)蘇的態(tài)勢(shì)。同時(shí)，全球供應(yīng)鏈分化、轉(zhuǎn)移趨勢(shì)日益明顯，對(duì)世界貿(mào)易穩(wěn)定造成持續(xù)性威脅。這是中國(guó)信保連續(xù)第二年發(fā)布該指數(shù)。與上一年度相比，中國(guó)信保進(jìn)一步將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估國(guó)別擴(kuò)充至60個(gè)國(guó)家，并新增了電子信息、新能源等7條產(chǎn)業(yè)鏈維度指數(shù)，基本覆蓋了我國(guó)中小微外貿(mào)企業(yè)的主要出口目的地和所屬產(chǎn)業(yè)鏈。

泰瑞機(jī)器股份有限公司是一家位于杭州市的國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)。2006年，為開拓國(guó)際市場(chǎng)，泰瑞機(jī)器與中國(guó)信保開展全面合作，運(yùn)用政策性出口信用保險(xiǎn)保障海外應(yīng)收賬款收匯風(fēng)險(xiǎn)，迄今為止已有4億美元的產(chǎn)品和成套設(shè)備出口獲得中國(guó)信保承保支持，產(chǎn)品銷往140多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。同時(shí)，為加快海外戰(zhàn)略布局，泰瑞機(jī)器在葡萄牙、韓國(guó)、巴西、墨西哥設(shè)立了子公司，中國(guó)信保為其出具了海外投資保險(xiǎn)單，保障項(xiàng)目所在國(guó)的征收、匯兌限制及戰(zhàn)爭(zhēng)等政治風(fēng)險(xiǎn)。此外，為支持企業(yè)積極探索跨境電商業(yè)務(wù)，2023年，中國(guó)信保為其出具全國(guó)首張跨境電商出口政治風(fēng)險(xiǎn)保單，泰瑞機(jī)器成為全國(guó)首批享受中國(guó)信?？缇畴娚虅?chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)的企業(yè)。

《關(guān)于以高水平開放推動(dòng)服務(wù)貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展的意見》提出，優(yōu)化跨境資金流動(dòng)管理。完善外匯管理措施，探索基于企業(yè)信用的分級(jí)管理，提高服務(wù)貿(mào)易及服務(wù)領(lǐng)域?qū)ν馔顿Y的外匯業(yè)務(wù)便利度。近期，國(guó)家外匯局充分考慮涉外主體的實(shí)際需要，組織編發(fā)了《企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理指引》(2024年版)，主要新增三方面內(nèi)容：一是企業(yè)實(shí)踐章節(jié)，提煉了全場(chǎng)景分析、專業(yè)化管理、數(shù)字化方案等匯率風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)；二是企業(yè)案例章節(jié)，分行業(yè)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)精選16個(gè)代表性案例分享；三是企業(yè)外匯套期會(huì)計(jì)專題，介紹套期保值會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求、使用條件、核算原則等內(nèi)容。另外，國(guó)家外匯局網(wǎng)站同步推出“企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理”專欄，設(shè)置政策闡釋、操作指引、實(shí)踐案例、業(yè)界探討和媒體報(bào)道5個(gè)子欄目。企業(yè)和銀行可“一站式”獲取外匯衍生產(chǎn)品相關(guān)的政策法規(guī)和信息資訊。今年前7個(gè)月，我國(guó)外匯市場(chǎng)總成交規(guī)模接近23萬(wàn)億美元，同比增長(zhǎng)8.7%；同期，首次辦理匯率避險(xiǎn)的商戶超過(guò)2萬(wàn)家，幫助更多企業(yè)利用外匯衍生產(chǎn)品，更好地管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。

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